Корупційні ризики в банківській діяльності
Вантажиться...
Дата
2019
ORCID
DOI
Науковий ступінь
Рівень дисертації
Шифр та назва спеціальності
Рада захисту
Установа захисту
Науковий керівник
Члени комітету
Видавець
Financial and credit activity-problems of theory and practice. – 2019. – Vol. 4, Issue 31. – P. 70-79
Анотація
Зазначено, що для України проблема протидії корупції сьогодні постає все
жорсткіше та гостріше, оскільки відповідно до Угоди про асоціацію між Україною, з однієї
сторони, та Європейським Союзом, Європейським Співтовариством з атомної енергії і їхніми
державами-членами, з другої сторони, наша держава зобов’язалась її побороти.
Зроблено висновок, що одним із основних напрямів у сфері запобігання корупції є
виявлення корупційних ризиків. Корупційні ризики постійно досліджують науковці та
громадські організації в різних сферах, у тому числі й у банківській.
Досліджено наявні підходи до визначення поняття «корупційний ризик» і
аргументовано, що більшість досліджень учених присвячені розглядові перш за все сутності
економічного ризику, визначенню факторів і причин його виникнення, характеристиці
методів оцінки ступеня ризику, а не самому корупційному ризику.
Зауважено, що сьогодні банківський сектор України перебуває у складному
становищі, що зумовлено нестабільною економічною та політичною ситуацією, воєнними
діями на території України, значним рівнем інфляції та девальвацією національної валюти.
Наслідками програми оздоровлення банківської системи Національного банку України стало
суттєве зменшення кількості банків і переважання частки державних банків у активах
банківської системи.
На підставі аналізу Антикорупційної програми Національного банку України на
2018—2019 роки, затвердженої Рішенням Правління Національного банку та погодженої з
Національним агентством з питань запобігання корупції, визначено можливі корупційні
ризики в банківській діяльності та класифіковано їх на внутрішні (організаційноуправлінські, фінансово-господарські, кадрові, юридичні процедури діяльності банку) і
зовнішні (діяльність ділових партнерів, у тому числі й органів державної влади, органів
місцевого самоврядування, з якими банк перебуває у ділових стосунках).
Зазначено недоліки в Антикорупційній програмі Акціонерного товариства «АльфаБанк» Версія 3.00, затвердженої рішенням Наглядової ради № 18 від 29.03.2019, та
запропоновано внесення змін до неї з урахуванням змін в антикорупційному законодавстві.
Перспективними напрямами досліджень корупційних ризиків у банківській діяльності
визначено питання механізмів оцінки корупційних ризиків у банківській діяльності, а також діяльність Уповноваженої особи з питань протидії корупції в банку.
It has been noted that the problem of combating corruption for Ukraine is becoming more and more aggravated and relevant today, because our country has the duty to overcome it in accordance with the Association Agreement between Ukraine, on the one hand, and the European Union, the European Atomic Energy Community and their Member States, on the other hand. It has been concluded that determining corruption risks is one of the main areas in the field of corruption prevention. Corruption risks are constantly investigated by academics and NGOs in various fields, including banking. Existing approaches to the definition of the concept of «corruption risk» have been studied and reasoned. It has been noted that nowadays the banking sector of Ukraine is in a difficult situation due to the unstable economic and political situation, hostilities on the territory of Ukraine, a significant level of inflation and the devaluation of the national currency. As a result of the banking system rehabilitation program implemented by the National Bank of Ukraine, the number of banks significantly decreased and the state-owned banks’ share in the banking system assets exceeded. Based on the analysis of the Anti-Corruption Program of the National Bank of Ukraine for 2018—2019, approved by the Decision of the Board of the National Bank and agreed with the National Agency for the Prevention of Corruption, the authors have defined possible corruption risks within banking operations; and they have been classified into internal (organizational and managerial, financial and economic, personnel, legal procedures for the activities of the bank) and external (activities of business partners, including state authorities, local self-government agencies, with which the bank has business relations). The authors have demonstrated the shortcomings in the Anti-Corruption Program of the joint-stock company «ALFA-BANK», Version 3.00, approved by the decision of the Supervisory Board No. 18 dated from March 29, 2019; and have offered to amend it taking into account amendments in anti-corruption legislation. The issues of assessment mechanisms of corruption risks within banking operations, as well as the activities of the Commissioner for Combating Corruption in the Bank have been determined as perspective areas of research on corruption risks within banking operations.
Исследованы существующие подходы к определению понятия «коррупционный риск» и аргументировано, что большинство исследований ученых посвящены рассмотрению прежде всего сущности экономического риска, определению факторов и причин его возникновения, характеристике методов оценки степени риска, а не самому коррупционному риску. На основании анализа Антикоррупционной программы Национального банка Украины на 2018—2019 годы, утвержденной Решением Правления Национального банка и согласованной с Национальным агентством по вопросам предотвращения коррупции, определены возможные коррупционные риски в банковской деятельности и классифицированы на внутренние (организационно-управленческие, финансово-хозяйственные, кадровые, юридические процедуры деятельности банка) и внешние (деятельность деловых партнеров, в том числе и органов государственной власти, органов местного самоуправления, с которыми банк находиться в деловых отношениях). Указаны недостатки в Антикоррупционной программе акционерного общества «Альфа-Банк» Версия 3.00, утвержденной решением Наблюдательного совета № 18 от 29.03.2019, и предложено внесение изменений в нее с учетом изменений в антикоррупционном законодательстве. Перспективными направлениями исследований коррупционных рисков в банковской деятельности определены вопросы механизмов оценки коррупционных рисков в банковской деятельности, а также деятельность Уполномоченного лица по вопросам противодействия коррупции в банке.
It has been noted that the problem of combating corruption for Ukraine is becoming more and more aggravated and relevant today, because our country has the duty to overcome it in accordance with the Association Agreement between Ukraine, on the one hand, and the European Union, the European Atomic Energy Community and their Member States, on the other hand. It has been concluded that determining corruption risks is one of the main areas in the field of corruption prevention. Corruption risks are constantly investigated by academics and NGOs in various fields, including banking. Existing approaches to the definition of the concept of «corruption risk» have been studied and reasoned. It has been noted that nowadays the banking sector of Ukraine is in a difficult situation due to the unstable economic and political situation, hostilities on the territory of Ukraine, a significant level of inflation and the devaluation of the national currency. As a result of the banking system rehabilitation program implemented by the National Bank of Ukraine, the number of banks significantly decreased and the state-owned banks’ share in the banking system assets exceeded. Based on the analysis of the Anti-Corruption Program of the National Bank of Ukraine for 2018—2019, approved by the Decision of the Board of the National Bank and agreed with the National Agency for the Prevention of Corruption, the authors have defined possible corruption risks within banking operations; and they have been classified into internal (organizational and managerial, financial and economic, personnel, legal procedures for the activities of the bank) and external (activities of business partners, including state authorities, local self-government agencies, with which the bank has business relations). The authors have demonstrated the shortcomings in the Anti-Corruption Program of the joint-stock company «ALFA-BANK», Version 3.00, approved by the decision of the Supervisory Board No. 18 dated from March 29, 2019; and have offered to amend it taking into account amendments in anti-corruption legislation. The issues of assessment mechanisms of corruption risks within banking operations, as well as the activities of the Commissioner for Combating Corruption in the Bank have been determined as perspective areas of research on corruption risks within banking operations.
Исследованы существующие подходы к определению понятия «коррупционный риск» и аргументировано, что большинство исследований ученых посвящены рассмотрению прежде всего сущности экономического риска, определению факторов и причин его возникновения, характеристике методов оценки степени риска, а не самому коррупционному риску. На основании анализа Антикоррупционной программы Национального банка Украины на 2018—2019 годы, утвержденной Решением Правления Национального банка и согласованной с Национальным агентством по вопросам предотвращения коррупции, определены возможные коррупционные риски в банковской деятельности и классифицированы на внутренние (организационно-управленческие, финансово-хозяйственные, кадровые, юридические процедуры деятельности банка) и внешние (деятельность деловых партнеров, в том числе и органов государственной власти, органов местного самоуправления, с которыми банк находиться в деловых отношениях). Указаны недостатки в Антикоррупционной программе акционерного общества «Альфа-Банк» Версия 3.00, утвержденной решением Наблюдательного совета № 18 от 29.03.2019, и предложено внесение изменений в нее с учетом изменений в антикоррупционном законодательстве. Перспективными направлениями исследований коррупционных рисков в банковской деятельности определены вопросы механизмов оценки коррупционных рисков в банковской деятельности, а также деятельность Уполномоченного лица по вопросам противодействия коррупции в банке.
Опис
Корупційні ризики в банківській діяльності / Шендрик В. В., Білоус Т. Л., Ватрас В. А., Кривенко О. І. // Financial and credit activity-problems of theory and practice. – 2019. – Vol. 4, Issue 31. – P. 70-79.
Shendryk, V. V., et al. "Corruption Risks within Banking Operations." Financial and Credit Activity-Problems of Theory and Practice 4.31 (2019): 70-79. Print.
Shendryk, V. V., et al. "Corruption Risks within Banking Operations." Financial and Credit Activity-Problems of Theory and Practice 4.31 (2019): 70-79. Print.
Ключові слова
Кримінологія. Criminology. Криминология, Наукові публікації. Scientific publications. Научные публикации, Україна. Ukraine. Украина, publikatsii u WoS, корупція, банк, корупційні ризики, законодавство, антикорупційна програма, банківська діяльність, corruption, bank, banking, corruption risks, legislation, anti-corruption program, Фінансове право. Бюджетне право. Банківське право. Financis Law. Budget Law. Banking Law. Финансовое право. Бюджетное право. Банковское право, коррупция, банк, коррупционные риски, законодательство, антикоррупционная программа